필요 기술 및 지식

금융관련사무원이 되기 위해서는 일반적으로 상업계 고등학교를 졸업하거나 대학에서 경영학과, 경제학과, 금융보험관련 학과(증권보험전공, 금융보험학, 금융정보학, 금융보험·재무학과, 정보통계학과, 보험·수리학과), 위험관리전공(보험 및 리스크관리전공), 세무학과, 회계학과, 법학과 등을 전공한 후 진출한다. 최근에는 각 분야별 전문성이 증대됨에 따라 신용분석사, 여신심사역, 자산관리사(FP), 국제금융역, 외환전문역 등의 금융자격증이 요구되기도 한다 금융관련사무원은 신규고객발굴, 기존고객관리 등을 위해 해당 고객에 대해 적극적이면서도 객관적으로 정보를 분석하려는 자세가 필요하며 고객에게 신뢰감을 보여주려는 태도, 개인정보보호법, 신용정보보호법, 금융실명 및 비밀보장에 관한 법, 어음수표법 등 관련법규 법령과 규정을 잘 준수하는 직업윤리가 필요하다. 또한 고객을 상대하는 일이 많기 때문에 신뢰감을 주는 상담태도를 가져야 하며 대인관계가 원만하고 호감가는 예의를 갖추는 자세가 요구된다. 그리고 정확하고 꼼꼼한 수리계산능력이 있어야 하며 기업이나 개인의 재무정보관련 서류를 다루기 때문에 보안에도 각별히 신경써야 하며 고객을 보호하는 책임감도 요구된다.

일자리 전망

향후 5년간 금융관련사무원의 고용은 다소 감소할 것으로 전망된다. 대외적으로 장기적인 경제침체기를 겪고 있고 향후 상당기간 이런 상황은 개선되기 어려울 것으로 전망됨에 따라 금융업은 이미 지점폐쇄 및 구조조정을 통해 물적/인적 네트워크를 줄이고 있는 실정이며, 향후에도 지속될 것으로 보인다. 인공지능시스템에 의한 업무대체, 빅데이터를 활용한 리스크관리, 여신심사 등 기존 금융관련사무원의 업무를 디지털화하는 업체 증가 등은 금융관련사무원의 고용감소로 이어질 전망이며 특히 인터넷 및 휴대폰을 활용한 무점포금융시장의 확대는 인력감소의 주요요인으로 작용할 전망이다. 은행서비스의 경우 기존의 입출금뿐만 아니라 상품가입, 대출 등도 인터넷이나 휴대폰을 활용하여 별도의 영업점방문없이 이뤄지고 있어 금융사무원 등 영업점에 기반하여 근무하던 종사자들의 고용에도 직접적인 영향을 미칠 것으로 보인다. 보험업계에서도 온라인상품가입, 텔레마케팅 활성화 등으로 경영환경이 변하고 있고, 방카슈랑스의 영향으로 타 금융기관에서의 보험상품 취업이 늘어나면서 보험거래에 수반되는 사무업무를 하는 보험 사무원의 업무와 수요는 다소 줄어들 것으로 보인다.